违法发放贷款罪的主体有哪些(最新非法放贷罪立案标准)

发布时间:2023-05-09 105

一、小额贷款公司不构成非法发放贷款罪吗?

构成,小额贷款公司仍属于金融机构。企业集团服务公司,以及其他任何单位,包括外资金融机构(包括外资、中外合资、外资金融机构分支机构等)和个人都不能成为犯罪的主体。

二、非法发放贷款罪的处罚是什么?

1、自然人犯非法发放贷款罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,处一万元以上十万元以下罚款。数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,处二万元以上二十万元以下罚款。

2、单位犯前两款罪的,依照前两款的规定对单位判处罚款,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处罚。

三、非法发放贷款罪和非罪的界限是什么?

行为人是否违反国家规定。行为人不直接违反国家规定,只违反单位内部规定向借款人发放贷款的,国家规定不涵盖内部规定的,不能追究刑事责任。

金融机构工作人员非法向他人发放贷款,一般应当处以相应的公司内部处罚,即降职、扣除工资等,但如果贷款金额巨大或给金融机构造成严重损失,金融机构可以解雇,并向人民法院起诉,法院判处五年以上有期徒刑。

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